Esta es una nota que me han realizado en una revista especializada.

- ¿Cuál es la diferencia entre un asesor de una entidad y tú como consultor de inversiones.
La diferencia fundamental es que el asesor de una entidad, empresa o banco cobra un salario o comisión para vender los productos de la empresa, en cambio a mí como consultor, quien me contrata es mi cliente. Mi rol es la de cuidarle sus intereses, estudiar el mercado, todas las opciones existentes y según las necesidades del inversor, realizar recomendaciones y dar información objetiva sobre las diferentes inversiones que se adecúan a su perfil.

-¿Cuándo un nuevo cliente se acerca a ti, cómo trabajas?
El primer paso es conocer si realizó su planificación financiera personal. Si la posee comenzamos a trabajar basándonos en ella.

En el caso que no la haya hecho, le recomiendo confeccionarla ya que en ella se definen los objetivos del cliente, situación actual, se establece un análisis patrimonial, un estado de resultado, se definen prioridades, perfil de inversor, etc. y partir de allí se arma un plan de inversiones realista acorde a la situación del inversor para concretar los objetivos.
Una vez terminada la planificación, quedan claramente definidas las próximas inversiones a realizar. El próximo paso es llevarlas a cabo.

Pongamos un ejemplo, es solo eso, los números no lo tomen como una planificación.
Ej: Se desea una renta de USD3.000.- mensuales.
Edad actual: 28 años. Edad de retiro: 45 años (en la cual desea obtener la renta)
Inversión inicial USD5.000.-
Debe ahorrar mensualmente e invertir: USD300.- mensuales.
Tasa de interés anual: 8% Riesgo: Bajo
Inversiones que le interesan al cliente: Financieras

- Y, ¿Cómo es ese próximo paso? ¿Cómo se lleva a cabo la inversión?
Mis servicios adicionales es lo que me diferencia fundamentalmente, mi trabajo personalizado.
Desarrollo un estudio exhaustivo y lo acompaño durante todo el proceso.
Estas tareas incluyen:
1) Establecer las diferentes opciones de inversión, sobre la base de datos que actualizamos continuamente sobre alternativas de inversión y nuevos escaneos del mercado.
Ej: Existen en el mercado 5 empresas con opciones de inversión con el perfil de mi cliente.

2) Análisis de cada una de las opciones como así también las empresas que las ofrecen.
Ej: A cada una de estas 5 empresas se las analiza en profundidad al igual que las alternativas que ofrecen.

3) Reunión con el cliente para presentarle todas las opciones acorde a su perfil.
Conversamos abiertamente sobre los pros y contras de cada una de las empresas y alternativas de inversión. Se define 1 inversión que más le interesó a mi cliente.

4) Reunión informativa en la empresa. Se establece una reunión personal con la empresa.
Acompaño al cliente a la reunión con la empresa a fin de que el cliente la conozca personalmente y le brinden toda información necesaria para su tranquilidad. Mi rol es la de asegurarme que le estén dando datos correctos y completos.

5) Toma de decisiones.
El cliente, junto a mis recomendaciones, decide con cual de las empresas y en que vehículos de inversión prefiere invertir.

6) Reuniones finales. De ser necesario se establece una nueva reunión con la empresa.

7) Firma del contrato e inversión.Acompaño a mi cliente hasta el final de la inversión, incluso hasta en el momento de la firma, sea en la empresa o con un escribano.A lo largo del proceso mi función es la de guiarlo, asesorarle y realizar recomendaciones de manera que el cliente este tranquilo y seguro durante todo el proceso de la inversión.

8)¿Cómo son tus honorarios?
Se definen en porcentaje según el capital a invertir, con un mínimo.Te aseguro que los honorarios además de ser accesibles, se pagan con lo que se ahorran en costos de las entidades financieras.
Además de no correr el riesgo de perder los ahorros o capital invertido por hacer las inversiones solos. O aun peor, nunca invertir por no saber como hacerlo, que la vida se nos pase y nos encuentre la jubilación sin ingresos extra.

9)¿Quiénes suelen contratar tus servicios?
Todo tipo de personas, quienes posean ahorros, no importa la clase social. Hay alternativas de inversión para todos los bolsillos..
Hay inversiones desde USD2.000.- hasta USD200.000.-

10) ¿Sobre qué tipo de inversiones asesoras?
De todo tipo de inversiones. Inversiones en bienes raíces: fideicomisos al costo, garajes, lotes, departamentos, condohoteles. Inversiones Productivas: Fideicomisos Agrícola/Ganaderos de toda índole. Inversiones Financieras: Bonos, Renta Fija, Fondos comunes de inversión, ETF’s, Comodities, planes de ahorro/capitalización. Franquicias, fondos de comercio, proyectos de inversión u otro tipo de inversión que se le presente a mi cliente.

11) ¿De donde son los clientes que te contratan?
Tengo clientes de toda Argentina e incluso del exterior. La tecnología hoy nos facilita toda la comunicación. Realizamos el dialogo diario vía mail, videoconferencia e incluso ellos se trasladan aquí para las reuniones con las empresas y yo viajo a todo el país.

12) ¿Cómo es el vínculo entre tú y el cliente?
Normalmente me contratan de forma anual como su asesor financiero personal. Existen diferentes tipos de abonos anuales según las necesidades del cliente. A su vez poseo clientes que me contratan para una determinada inversión, proyecto o asesoría.

13)¿Asesoras sobre negocios y proyectos también o solamente inversiones? Si, por supuesto, es parte de la consultoría a PYMES y emprendedores. Desde el plan de negocios pasando por el área de comercialización hasta el sector económico-financiero. Podemos brindar consultaría integral ya que trabajo junto a asesores especializados en las diferentes áreas.

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Lic. Guillermo M. Nesi
Asesoria Financiera + Inversiones
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Te: +54 11 5278-3489
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LinkedIn, Facebook,Twitter: Guillermo Nesi
Blog: http://guillermonesi.wordpress.com
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Yo crecí en una clásica familia de clase media, la típica familia argentina donde invirtieron mucho dinero en mandar a la universidad a sus 3 hijos, cosa que ellos no habían tenido la posibilidad. De orígenes italo-españoles, donde se busco dar a los hijos una mejor calidad de vida. Donde todo lo que se logro, fue gracias al esfuerzo.

Yo era el tipo de chico que siempre tuve la mente abierta y buscaba aprender cosas nuevas. Cuando tenia 3-4 años no quería ir al jardín porque me aburría ya que no me enseñaban nada nuevo, yo quería aprender a leer y escribir.

A medida que fui creciendo y aprendiendo de finanzas e inversiones fui reflexionando sobre muchos de los temas que hoy aquejan a toda la sociedad.

Quiero compartir con vos como las finanzas personales y las inversiones son un mundo apasionante. Todo lo contrario a lo que la gente cree, un mundo frívolo y aburrido solo para los que únicamente piensan en dinero.

1) El dinero está para ayudarnos a tener una mejor vida.

El dinero es una maravillosa herramienta que nos puede ayudar a tener una vida soñada, el gran problema es que la sociedad no sabe como administrarlo y hacerlo crecer. En pocas palabras no sabe como usar las herramientas, en este caso finanzas personales y las Inversiones.

Es como si a mi me dieran un martillo, clavos y unas maderas y luego me dijeran: “Hace una mesa”.

Sinceramente, saldría cualquier cosa menos una mesa.

Esto pasa lo mismo con el dinero, nadie nos enseña a manejarlo y hacerlo crecer. Me hace acordar cuando los padres dicen: “Nadie te enseña a ser papa”

En la argentina nadie nos enseña sobre el dinero.

La inteligencia financiera es el arte de que el dinero trabaje para vos.

2)      Tener sueños.

Generalmente cuando uno piensa en un asesor financiero, se le viene a la mente un hombre de traje, matemático, frió y calculador. Sin embargo, el manejo de las finanzas es el camino por el cual vamos a lograr cumplir nuestros sueños.

Eso si… si no tenemos sueños no hay suma de dinero que te haga feliz.

Por eso dicen: “El dinero no compra la felicidad”

Lo que si puedo asegurar que el dinero es un gran aliado para apoyarnos a lograr la vida que anhelamos.

3)      Tener visión de largo plazo.

En la argentina estamos acostumbrados, debido a las reiteradas crisis cada, máximo, 5-7 años. Esto nos lleva a ser cortoplacistas, y no mirar más allá de 1 año.

Como escucho frecuentemente: “Como voy a hacer objetivos a 5 años sino se que pasará en 6 meses”

Por supuesto, tienen razón, sin embargo te invito a pensar diferente. Tener un plan a 5 años y luego hacer pequeños planes a 1 año para adaptarnos con flexibilidad la realidad del momento.

Sin embargo, como dice el refrán  “Si no sabes a donde vas, cualquier camino te conduce allí”

4) Muchos recursos

Además del dinero también necesitamos otros recursos. Es fundamental y básico tener salud. Siempre te das cuenta lo hermoso que estar sano, cuando tenes una dolencia, por mas chiquita que sea. Te duele un dedo y no te deja escribir y tu mundo gira en torno a ello.
Tener una familia y amigos, es el sostén básico para pasar las tormentas que siempre aparecen a lo largo del tiempo. Un equipo de trabajo, fundamental para crecer y apoyarte en tus debilidades. Una guía espiritual, aquellos que te indican el camino cuando estas perdido, queres darte por vencido o no sabes en que dirección avanzar.

El tiempo, el bien que no siempre está valorado y sin embargo no puede volverse atrás.

En conclusión, necesitamos todo tipo de recursos, tan importantes como la parte económica, los cuales deben estar equilibrados para alcanzar nuestros objetivos.

5) Disfrutar el camino. No busques el cofre al final del arco iris

Hay una frase que me guía, sinceramente no recuerdo quien la escribió, pero quiero compartirla con vos. “Cuando llegues al final del camino, te darás cuenta que siempre has estado allí”

Es una gran verdad. Sabes que tener USD100.000 se siente igual que tener $100.-

Si disfrutas teniendo $100.- sabrás disfrutar de tener más dinero.

En cambio, si tienes miedo de perderlos invirtiendo, tener más dinero solo hará incrementar tu sufrimiento, sentirás más miedo aun.

Tal cual como es tu vida actual, cuando tengas más dinero, tu vida será con la misma esencia. Si tu vida es maravillosa porque compartes tu abundancia con los demás, tendrás aún más felicidad. Si tu vida hoy, no es grata, tener mas dinero la hará aun más difícil.

6) No solo es esforzarte, sino también inteligencia.

Como te conté, vengo de orígenes italianos, llegaron como tantos de nuestros abuelas y abuelos escapándose de la guerra. Como ya sabes eran de la cultura de trabajar mucho. Mi abuelo construyo su casa de 3 pisos con sus propias manos. Obviamente son de las casas que duran más de 100 años porque lo hizo con el corazón y a conciencia.

Sin embargo, cuantos de nuestros abuelos y padres, trabajando duro, esforzándose, dando lo mejor de si, no salieron adelante porque una situación económica, una desición política, una devaluación, un corralito, etc se llevaron los esfuerzos de toda una vida.

Hay una pregunta que siempre me hago. “¿Además de estar trabajando duro, estoy trabajando inteligentemente?”

7) En la esencia, todos queremos lo mismo.

Seamos de clase alta, media o baja, tengamos títulos universitarios, doctorados o la simple primaria. Vivamos en un barrio cerrado o en un simple y común barrio de buenos aires, todos en el fondo compartimos la misma esencia.
Cuando hablo con alumnos, clientes y amigos, a pesar de me cuentan de la plata que quieren ganar, lo que quieren ahorrar, en el fondo todos dicen lo mismo, todo ser humano quiere vivir tranquilo, quiere darse el gusto de educar a sus hijos, tener un hogar donde volver, trabajar en lo que le gusta, conocer lugares que le interesan y darse algún que otro gusto cada tanto.

Te invito a que conozcas y aprendas mas sobre este fascinante mundo del dinero trabajando para nosotros. Hay muchas herramientas excelentes que están a tu disposición para apoyarte a lograr tener una mejor vida.

Y a que compartas con nosotros este crecimiento personal, profesional, económico y por supuesto también espiritual.

Si deseas ver las próximas actividades, seminarios, etc
http://guillermonesi.com/proximas-actividades/

En caso que te interese empezar ya. Te recomendo ver el próximo seminario.
http://guillermonesi.com/2011/08/17/programa-de-educacion-financiera-estrategica/

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Lic. Guillermo M. Nesi
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